3級FP過去問解説(資産設計)2018年9月【問1】FPの行為

問1

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

  1. 社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客からの質問に応じて、日本の公的年金制度の仕組みと特徴について説明をした。
  2. 投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づいて特定の上場会社の業績予想や投資判断について助言をした。
  3. 税理士資格を有していないFPが、顧客から個別・具体的な税額計算を依頼されたため、業務提携している税理士を紹介し、一般的な税法の解説を行った。


[正解]  (不適切)

[解説]

  1. 社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客からの質問に応じて、日本の公的年金制度の仕組みと特徴について説明をした。
  2. [解説]
    公的年金制度の仕組みと特徴について説明をするために、社会保険労務士資格は不要である。

  3. 投資助言・代理業の登録をしていないFPが、顧客と投資顧問契約を締結し、当該契約に基づいて特定の上場会社の業績予想や投資判断について助言をした
  4. [解説]
    投資助言・代理業の登録をしていなければ、特定の上場会社の業績予想や投資判断について助言をすることはできない。

  5. 税理士資格を有していないFPが、顧客から個別・具体的な税額計算を依頼されたため、業務提携している税理士を紹介し、一般的な税法の解説を行った。
  6. [解説]
    個別・具体的な税額計算は税理士資格が必要となるため、税理士を紹介したり、一般的な解説にとどめたりすることは正しい。

[要点のまとめ]

FPの行為に関する問題は法令順守の考えから、正答率が高くても出題し続ける可能性が高い。資格がないと行うことができない業務を理解すれば確実に正解できるだろう。ここでは特に間違えやすそうな内容だけまとめておく。
1.宅建士との兼ね合い
・自らの不動産を貸す場合は宅建業者として登録は不要だが、これ以外は必要となる。
2.社労士との兼ね合い
・ねんきん定期便などを利用して年金額の見込み額を試算することは社労士の資格がなくても可能である。

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